Лицензирование за рубежом

banking.png

Лицензирование за рубежом

Предпринимательская деятельность в некоторых сферах требует обязательного лицензирования как в Российской Федераций, так и за рубежом. Лицензия - это специальное разрешение, выдаваемое уполномоченным государственным органом или органом местного управления на осуществление лицензируемых видов деятельности. Если национальное законодательство в данном вопросе достаточно ясно, при работе за рубежом предприниматель сталкивается с необходимостью соблюдения правил и обязанностей, налагаемых иностранным правом, для изучения которых могут потребоваться серьезные финансовые и временные затраты. Чтобы Вы имели хотя бы краткое представление о некоторых аспектах ведения лицензируемой предпринимательской деятельности за рубежом, в данном разделе мы предлагаем Вашему вниманию аналитику действующего иностранного законодательства по этому вопросу.

Антигуа и Барбуда

Белиз

Гибралтар

Доминика

Кюрасао

Маврикий

Мальта

о. Мэн

 

Аналитика – Лицензирование за рубежом - Белиз

Белиз – это небольшое государство в Центральной Америке (http://goo.gl/maps/xPiRa). До 1981 года Белиз входил в состав Британской империи, а с 1990 года является офшорной зоной. Законодательство страны в области инвестиций считается одним из самых прогрессивных и “дружелюбных” в мире.

Практически все лицензируемые виды деятельности в этой стране Карибского бассейна обладают высокой степенью регулирования, что включает в себя не только серьезное правовое обеспечение, но и устойчивый и налаженный порядок получения лицензии. Если Вы заинтересованы в получении лицензии в Белизе, то в первую очередь Вам потребуется ознакомиться с порядком лицензирования и основными положениями, предписанными регулирующими органами Белиза.

 

Виды лицензируемых видов деятельности:

 - лицензия на игорную деятельность (онлайн казино)

 - лицензия на банковскую деятельность

 - лицензия на осуществление финансовой деятельности

 - трастовая и сервисная деятельность

 

 

 

Лицензия на игорную деятельность в Белизе (онлайн казино):

 

Игорный онлайн-бизнес является сравнительно новой индустрией в Белизе, однако на законодательном уровне достаточно четко сформулированы не только процедурные вопросы получения данного типа лицензии, но и законодательные основы этого вида коммерческой деятельности. Правительство Белиза полностью привержено поддержанию высоких стандартов в индустрии удаленных азартных игр. Именно такое положение вещей и делает Белиз одним из самых привлекательных мест для организации игорного бизнеса.

Ниже в данной статье мы рады представить Вашему вниманию основную информацию о процедуре, порядке и сроках получения лицензии на игорный онлайн-бизнес, а также особенности ее продления.

Основная информация:

Законодательство: Gaming Control Act of Belize, revised edition 2003 

Тип лицензии: Online Gaming License

Соискатели: только международные компании, зарегистрированные в Белизе (IBC). В соответствии с принятыми нормами, обслуживание клиентов должно осуществляться непосредственно на территории Белиза, в то время как сервер удаленного игорного дома может быть зарегистрирован в любой юрисдикции

Срок лицензии: 12 месяцев (с возможностью продления путем подачи соответствующего заявления за 60 дней до даты истечения срока лицензии)

Ежегодные лицензионные платежи: $ 10 000

Ежегодные сборы: 0,75% от размера годового оборота (не менее $ 50 000) или $ 250 000

Налогообложение: отсутствует

Процедура получения лицензии:

1)     Подача комплекта документов на получение лицензии в уполномоченный государственный орган Белиза с приложением:

 - заявление (7 копий);

 - бизнес план, включающий в себя введение, описание целей деятельности, масштабов и преимуществ проекта, маркетинговой стратегии, информация о численности сотрудников компании-заявителя и руководства, а также пятилетний план развития деятельности;

 - копии устава и учредительного договора компании-заявителя и сертификат об инкорпорации;

 - копии аудированной отчетности в отношении деятельности заявителя, включая балансы и отчеты о прибылях и убытках за последние три года;

 - если заявитель – холдинговая компания, прилагается устав и учредительный договор каждой дочерней компании. Если заявитель – дочерняя компания холдинга - устав и учредительный договор материнской и каждой дочерней компании;

 - информация об акционерах, директорах, секретаре или сотруднике компании-заявителя;

 - информация о лицах, у которых имеется наличие прямой или существенной косвенной финансовой заинтересованности в отношении заявителя и информация об источниках финансирования;

 - отпечатки пальцев, справка об отсутствии судимости, два черно-белых фото, а также копии действующих паспортов и иных документов лиц, перечисленных в двух вышеуказанных пунктах;

- иная дополнительная информация и документы по запросу уполномоченного государственного органа.  

2)     Оплата пошлины за подачу заявки в размере $ 5 000.

Срок рассмотрения заявки: примерно 3 месяца

Требования в отношении компании – заявителя:

В принципе в отношении компании-заявителя (IBC) не предъявляется каких-либо дополнительных требований (более подробно об общих правилах учреждения компании в Белизе Вы можете узнать перейдя по ссылке), однако это должна быть компания с заявленный и оплаченным уставным капиталом от 50 000 $ как дополнительная гарантия платежеспособности заявителя для государственных органов.

Требования по персоналу: минимально 25 человек. Возможно наличие 10% иностранных работников. Требований к квалификации персонала не предъявляется

Требования по офису: наличие реального офиса ведения деятельности (собственный или арендованный)

Отчеты: компания обязана будет подавать ежегодный отчет в профильное министерство, однако данная услуга чаще всего включается в стоимость сопровождения компании и представляемая информация не является публичной.

 

Лицензия на банковскую деятельность в Белизе:

 

Важно! На текущий момент рассматривается внесение изменений в законодательство Белиза, регулирующее банковскую деятельность и порядок выдачи лицензий. На фоне ужесточения требований в отношении заявителя, среди прочего подразумевается и увеличение минимального размера уставного капитала компании заявителя с 1 000 000$ до 10 000 000$. Принимая во внимание текущую ситуацию, Центральным банком Белиза была приостановлена деятельность по выдаче банковских лицензий до принятия окончательных поправок в действующее законодательство. Одним из возможных вариантов решения данной проблемы может послужить приобретение существующих кредитных учреждений, однако такие действия требуют оперативности и серьезных финансовых вложений.

Тем не менее, для информации ниже мы предлагаем Вашему вниманию описание действующего порядка получения банковской лицензии в Белизе.

Основная информация:

Законодательство: International Banking Act, Chapter 267, Revised 2003

Регулирующий орган: Центральный банк Белиза (https://www.centralbank.org.bz/)

Тип лицензии: Международная Банковская лицензия

Лицензия класса «А» - право ведения деятельности без ограничений; обязанность по наличию офиса и ведению фактической деятельности на территории Белиза. Минимальный размер уставного капитала – 3 000 000$ (25 000 000$ для иностранного банка).

Лицензия класса «Б» - чаще всего выдается группе ассоциированных компаний для оказания банковских услуг членам группы. Обязанность по наличию офиса и ведению фактической деятельности на территории Белиза с ограничениями, указанными в лицензии.  Минимальный размер уставного капитала – 1 000 000$ (15 000 000$ для иностранного банка).

Соискатели: заявителями могут выступать международные бизнес компании (IBC), местные компании, зарегистрированные в соответствии с Chapter 250 законодательства Белиза, или иностранный банк (имеющий банковскую лицензию в иностранном государстве)

Срок лицензии: без ограничений

Ежегодные лицензионные платежи:

Лицензия класса «А» - 20 000$

Лицензия класса «Б» - 15 000$

Налогообложение: отсутствует

Процедура получения лицензии:

1)     Собеседование представителя компании-заявителя с Центральным банком Белиза и представление на рассмотрение бизнес плана в отношении предполагаемой деятельности;

 

2)     После успешного собеседования, в Центральный банк Белиза представляются следующие документы:

 - бизнес план, включающий в себя введение, описание целей деятельности, масштабов и преимуществ проекта, маркетинговой стратегии, информация о численности сотрудников компании-заявителя и руководства, а также пятилетний план развития деятельности;

 - копии устава и учредительного договора компании-заявителя и сертификат об инкорпорации;

 - копии аудированной отчетности в отношении деятельности заявителя, включая балансы и отчеты о прибылях и убытках за последние три года;

 - если заявитель – холдинговая компания, прилагается устав и учредительный договор каждой дочерней компании. Если заявитель – дочерняя компания холдинга - устав и учредительный договор материнской и каждой дочерней компании;

 - информация об акционерах, директорах, секретаре или сотруднике компании-заявителя;

 - информация о лицах, у которых имеется наличие прямой или существенной косвенной финансовой заинтересованности в отношении заявителя и информация об источниках финансирования;

 - отпечатки пальцев, справка об отсутствии судимости, два черно-белых фото, а также копии действующих паспортов и иных документов лиц, перечисленных в двух вышеуказанных пунктах;

- иная дополнительная информация и документы по запросу;

 - подтверждение оплаты уставного капитала, требуемого для одного из видов лицензий.

 - подтверждение оплаты пошлины за подачу заявки в размере 500$.

Срок рассмотрения заявки: примерно от 6 месяцев до 1 года.

Требования в отношении компании – заявителя:

Директора: компания-заявитель должна иметь минимум пять директоров, один из которых должен быть старше 35 лет и иметь опыт работы в банковской сфере

Офис: реальный офис в Белизе (собственный или арендованный)

Аудит: компания обязана проводить ежегодный аудит

 

Лицензия на осуществление финансовой деятельности в Белизе

 

Белиз является одной из самых удобных юрисдикций для целей получения финансовой лицензии. Сроки, требования и процедура относительно несложные, поэтому эта оффшорная зона достаточно привлекательна для легального ведения бизнеса.

 

Основная информация:

 

Законодательство: International Financial Services Commission (Licensing) Regulations 2007

Регулирующий орган: International Financial Services Commission (IFSC) (http://www.ifsc.gov.bz/)

Виды деятельности и размер затрат:

Виды деятельности

Пошлина

Ежегодный сбор

Уставный капитал

Торговля иностранной валютой (Forex)

500$

5,000$

100,000$

Лицензия на торговлю на финансовых и сырьевых рынках производных финансовых инструментов и других ценных бумаг

500$

5,000$

100,000$

Лицензия на процессинг платежей

500$

2,500$

50,000$

Лицензия на денежные переводы

500$

2,500$

50,000$

Лицензия на управление активами

500$

2,500$

25,000$

Брокерские, консультационные услуги по вышеуказанным видам деятельности

500$

2,500$

25,000$

 

Соискатели: международные бизнес компании (IBC)

Срок лицензии: бессрочная

Налогообложение: отсутствует

Процедура получения лицензии:

Процедура получения лицензии заключается в подаче в IFSC соответствующего заявления с приложением следующего комплекта документов:

 - нотариальные копии паспортов и подтверждение места проживания (utility bill) директоров, акционеров и должностных лиц компании – заявителя;

 - банковская или иная профессиональная рекомендация, выданная на имя директоров, акционеров и должностных лиц компании – заявителя;

 - подтверждение оплаты уставного капитала в размере, требуемом для лицензируемого вида деятельности (выписка со счета компании в Белизском банке). Также требуется представление копии Устава и Учредительного договора компании, в которых отражаются размер выпущенного и оплаченного капитала.компании-заявителя;

 - 5-ти летний бизнес план, включающий в себя введение, описание целей деятельности, масштабов и преимуществ проекта;

 - подтверждение того, что управляющий состав компании имеет должные навыки и знания в данном виде деятельности (копии дипломов, аттестатов, резюме);

 - подтверждение оплаты пошлины за подачу заявки.

Срок рассмотрения заявки: 10 – 20 рабочих дней.

Требования в отношении компании – заявителя:

Компания: компания-заявитель является стандартной международной бизнес компанией (IBC) (более подробно об общих правилах учреждения компании в Белизе Вы можете узнать перейдя по ссылке)

Капитал: уставный капитал компании должен быть оплачен на счет компании, открытый в Белизском банке

Требования по офису: офис компании не обязательно должен находиться в Белизе

Отчеты: Компания обязана подавать ежемесячные отчеты о своей деятельности в IFSC.

Дополнительные требования:

 - соблюдать требования местного законодательства в отношении лицензируемого вида деятельности;

 - компания не имеет права вести деятельность с резидентами Белиза (за некоторыми исключениями);

 - компания не имеет права вести деятельность в валюте Белиза;

 - без письменного согласия IFSC компания не имеет права вносить изменения в уставные документы, отчуждать/приобретать активы, изменять наименования, открывать филиалы и представительства и т.д.;

  - иные требования, в соответствии с действующим законодательством и указаниями IFSC.





Princess или Horizon? Разница между старым и новым светом или как правильно выбрать моторную яхту.

Великобритания, прославленная в истории великих морских путешествий, особенно гордится вековыми традициями кораблестроения. Именно здесь создаются образцы классических и современных яхт, в которых человеческий замысел воплощается посредством ручного производства, цифровых технологий и новейших материалов, обеспечивающих надежность и долговечность.

Английская верфь Princess Yachts International plc - производитель моторных яхт luxury-класса, чьи производственные мощности расположены в Плимуте. Компания была основана в 1965 году. Яхты Princess в серийном производстве насчитывают свыше 20 флайбриджных и спортивных моделей размером от 42 до 130 футов. Новое направление развития верфи – создание яхт M-класса длиной свыше 30 метров, которые стали воплощением беспрецедентного уровня роскоши в сочетании с отличными мореходными характеристиками.

Компания Horizon Yachts была основана в 1987 году на Тайване морским архитектором Джоном Лю /John Lu/, целью которого было создание передовой судостроительной верфи в Азии, причем эта верфь должна была войти в пятерку ведущих яхтенных производителей. Джон Лю собрал лучших инженеров и дизайнеров в регионе, из которых впоследствии сложилась дружная команда Horizon Yachts. Штат компании, изначально составлявший всего 30 человек, увеличился до 600. Horizon Yachts уже построила более 400 моторных яхт для клиентов со всего мира. Главная верфь, оборудованная по последнему слову техники и имеющая сертификацию ISO 9001, располагается в городе Каошиунг, Тайвань. Верфь занимается строительством яхт длиной свыше 70 футов.


Возврат к списку